跳至主要内容

博文

目前显示的是标签为“加密货币”的博文

稳定币如何进入金融主流

FT:   对于贸易支付集团 Mansa 的联合创始人兼首席运营官 Nkiru Uwaje 来说,稳定币是她日常公司生活中不可或缺的一部分。 代币是一种类似现金的加密货币,占该集团90%的业务活动,该集团致力于帮助非洲、东南亚和南美洲的小型企业。Mansa 使用全球最大的稳定币 Tether 向客户和她的年轻团队付款,而 Mansa 的融资方式也与代币类似。 曾担任银行信息传送集团 Swift 高管的 Uwaje 表示,稳定币远远优于处理全球大部分跨境交易的代理银行网络——后者耗时更长、收费更高,而且偶尔会出错。 但对Mansa及其客户来说,它们最重要的意义在于:随时获得美元的替代货币。稳定币以一比一的方式追踪货币价值,但资金通过互联网转移,不受银行体系的限制。这使得它们在高通胀、货币疲软或波动、银行不稳定或资本管制严重的国家极具吸引力。  “人们试图对冲风险……你知道,你只是想避免经济下滑,”乌瓦耶说。“无论我们喜欢与否,美元仍然是美元。而且,由于大量贸易以美元进行,它仍然是最受青睐的持有货币。” 直到最近,稳定币的易用性和匿名性使其成为加密货币交易者事实上的货币储备,以及贩毒和洗钱等犯罪的渠道。 但是,在唐纳德·特朗普总统重返白宫的帮助下, 稳定币 正变得越来越主流,这一发展可能对全球金融体系产生深远的影响。 副总统JD Vance上个月 预测 ,数字货币将成为“我们经济实力的倍增器”,并将有利于美元。华盛顿的立法者正在跨党派讨论监管这个目前监管不足的市场的提案。 投资银行渣打银行预测,到2028年底,流通中的稳定币总额可能从目前的约2500亿美元增至约2万亿美元。其他机构则更加乐观。 支付巨头Stripe和Visa正在加大对该行业的投资力度,日本索尼银行正在测试其自有支付代币,此外,还有传言称银行和硅谷大型科技公司也将加入竞争。网约车应用Uber正在考虑使用它们进行跨境支付,以降低货币成本。 Circle 运营着全球第二大稳定币,其市值在 纽约 上市的头三天内就增长了近四倍,达到 250 亿美元,这体现了投资者的情绪。 但稳定币处于灰色地带,介于支付网络、银行存款和证券之间。发行人像银行一样承担负债,但不提供商业贷款。它们可以交易,并投资于货币市场基金等资产,但美国监管机构规定,如果这些货币可以按需全额赎回,且不会将投资收益转给持有人,则它们...

加密货币在白宫赢得冠军

FT: 自从唐纳德·特朗普声称比特币“看起来像个骗局”以来,他的政治生涯经历了一段相当漫长的旅程。本周,特朗普家族的媒体公司宣布,正在从投资者手中筹集25亿美元,用于收购这种加密货币。他的儿子埃里克和小唐纳德在拉斯维加斯向数千名身着橙色服装的比特币投资者承诺,这将为他们带来巨额财富,部分原因是,正如他的副总裁JD·万斯在同一次会议上所说,“加密货币终于在白宫找到了拥护者和盟友”。比特币价格近期创下历史新高,原因是市场乐观地认为,美国立法者将很快就其首批加密货币监管法规达成一致——稳定币,即与美元或其他货币挂钩的数字代币。 然而,特朗普家族对加密货币投资的热情,与其政府的亲加密货币立场,造成了明显的利益冲突。而推动通常波动较大的加密资产合法化的举措,也有可能给金融体系注入新的风险。 很少有总统及其家人在任期间与一个行业如此紧密地联系在一起。这位美国领导人推广了他的“$TRUMP”模因币,并为其最大持有者举办了一场晚宴。世界自由金融公司(World Liberty Financial )将特朗普列为其“首席加密货币倡导者”,该公司推出了与美元挂钩的稳定币USD1,目前市值达21.5亿美元。 特朗普上任几天后,就发布行政命令,撤销了拜登时代旨在限制加密货币风险的措施,承诺提升美国“在数字资产和金融科技领域的领导地位”。另一项行政命令旨在建立战略性比特币储备。总统已任命加密货币倡导者担任重要职务,其中包括保罗·阿特金斯(Paul Atkins)担任美国证券交易委员会主席。 新一届政府已从“执法监管”转向致力于构建加密货币监管框架并促进其发展。司法部与美国证券交易委员会(SEC)已撤销了多起针对加密货币公司的诉讼。加密货币爱好者长期以来一直建议,通过国会而非法院来提供监管透明度,可以促进创新并促进加密货币业务的合法化。但更为宽松的环境可能会加剧欺诈和市场操纵等风险。 直到最近,特朗普家族自身的加密货币利益似乎可能会成为立法努力的阻碍。一群民主党参议员拒绝支持所谓的“天才法案”(Genius Act),该法案旨在监管稳定币,除非该法案包含禁止民选官员及其家人(包括总统)拥有或参与稳定币投资的措施。但本月,他们与共和党人一起允许该法案获得通过,理由是制定明确的规则是当务之急。 该法案确实制定了有价值的规则,包括要求美国稳定币发行人维持相当于已发行稳定币 100% 的美元、美国国债...

WSJ:剁指、“扳手攻击”:加密货币精英接连遭遇绑架

  5月13日清晨,巴黎某个时尚街区狭窄的街道上传来一声声尖叫:“救命!救命!救命!” 三名戴着黑色面罩的男子扑向一名34岁的女子,这名女子的父亲经营法国一家名为Paymium的加密货币交易所。这些蒙面男子挥舞防狼喷雾剂和看起来像一把枪的东西,试图把这名女子和她年幼的孩子逼上停在路边的一辆伪装成送货卡车的白色面包 但她的丈夫奋不顾身地挡在家人和袭击者之间,一位邻居赶紧抱走了他们的孩子。“放开我!”这名女子大喊,袭击者用棍棒猛击她的丈夫,在从附近建筑物拍摄的视频中,可以看到他的头部溅满鲜血。 其他邻居也围了过来,一名店主准备扔灭火器,差点得逞的绑匪跳进面包车的后座,疾驰而去。 这起肆无忌惮的袭击事件是全球暴力绑架浪潮中的最新一起,这其中包括在美国发生的几起针对加密货币公司高管及其家人的绑架事件。受害者遭到手枪抽打和绑架,有两起案件的受害者还被切断了手指。 犯罪分子的目标是:价值数百万美元的加密货币赎金。 这些袭击通常被称为“扳手攻击”,因为它们依靠简单的工具给受害者造成痛苦,以此胁迫受害者,而不是使用复杂的工具来侵入受害者的账户。 蒙面男子光天化日之下在巴黎街头试图强行将受害者塞进一辆货车后部。这是近期针对加密货币高管及其家属的犯罪浪潮中的最新一起事件。封面图片来源:Cindy Bonnaud/Zuma Press 长期以来,黑客攻击一直是加密货币富豪所面临的主要风险。精明的加密货币投资者为了阻击黑客,越来越多地将数字钱包放到线下,转而使用实体设备,从而增加了远程盗窃的难度。现实世界中的加密货币犯罪会绕过这些防范措施。 “许多人的安全防范级别已经达到把黄金藏在床垫底下的程度,”比特币安全公司Casa的联合创始人詹姆森·洛普(Jameson Lopp)说。“但如果你惹人注目……你就不得不担心现实世界中的攻击了。” 这些关切在本周(编者注:本文英文版最初发表于5月17日)有所加剧。加密货币交易所Coinbase披露,多达9.7万名客户的个人信息被盗,其中包括住址和余额快照。该公司表示,数据可能是被收受贿赂的承包商或客户支持部门员工窃取的,该公司已经拒绝了2,000万美元的赎金要求。 促使犯罪者作案的另一项因素是加密货币价值的飙升,比特币在过去一年中上涨了54%,造就了一批比特币新贵,他们成为犯罪者瞄准的潜在目标。 据政府官员和加密货币领域专家称,近几个月来,法国至...

特朗普加密货币晚宴:币圈精英捧场,场外抗议不止

 WSJ: 加密货币行业与“让美国再次伟大”(MAGA)运动的热络互动于周四达到顶峰,当日美国总统唐纳德·特朗普(Donald Trump)为他模因币的主要买家举办了一场盛大晚宴。 特朗普传递的信息是:他正在兑现自己将美国打造成世界“加密货币之都”的承诺。 据一位与会者录下的片段显示,特朗普在他位于华盛顿特区外的高尔夫俱乐部举行的晚宴上致辞时表示:“我们正在这样做。而且进展迅速。” 在宴会厅内,一群崇拜者为特朗普以及自他当选以来羽翼未丰的加密货币市场的崛起而欢呼。与会者中包括加密货币亿万富豪孙宇晨(Justin Sun)和前篮球明星拉马尔·奥多姆(Lamar Odom)。孙宇晨因持有大量$TRUMP代币而获得出席此次活动上特朗普贵宾招待会的机会;奥多姆最近也推出了自己的模因币。 在俱乐部外面,抗议者在一个潮湿的春夜挥舞着标语牌,凸显了将特朗普和加密货币行业联系在一起的不寻常情况:这场晚宴是专为那些购买了特朗普今年早些时候发行的数字代币的人士而设。一个标语牌上写着:“停止加密货币腐败”。据X平台上的视频片段显示,俄勒冈州民主党参议员杰夫·默克利(Jeff Merkley)加入了抗议者的呼喊,称这场晚宴是“腐败的珠穆朗玛峰”。 周四,抗议者在特朗普国家高尔夫球场外举着标语牌并高声呼喊,特朗普加密货币的最大持有者们在此与总统共进晚餐。 PHOTO: 图片来源:KEVIN WOLF/AP CONTENT SERVICES FOR OUR REVOLUTION 于4月底宣布的这场晚宴面向$TRUMP模因币的前220名最大持有者开放。其中头25名持有者有资格在晚宴开始前参加一场与特朗普的简短贵宾招待会。目前尚不清楚晚宴的所有席位是否都已坐满。至少有一位客人称,由于担心身份暴露会危及自身安全,他退出了晚宴。这种顾虑在加密货币圈内普遍存在。出席的客人还必须通过背景调查。 政府监督组织表示,这场晚宴可能违反了禁止索取礼品的联邦规定。据区块链分析公司Inca Digital称,投资者为获得晚宴席位购买了价值约1.48亿美元的$TRUMP币。 特朗普家族企业特朗普集团(Trump Organization)的一家关联公司,以及由曾与特朗普有过生意往来的企业家比尔·赞克(Bill Zanker)注册的一家公司,共同拥有该模因币供应量的80%。按当前价格计算,这些$TRUMP代币价值...

美国数家大银行正探讨发行联合稳定币,试图涉足加密货币行业

 WSJ: 美国最大的几家银行正在探讨合作发行一种联合稳定币,此举旨在抵御来自加密货币行业的日益激烈的竞争。 知情人士透露,到目前为止,参与讨论的公司包括摩根大通(JPMorgan Chase)、美国银行(Bank of America)、花旗集团(Citigroup)、富国银行(Wells Fargo)和其他大型商业银行所共同拥有的公司。其中包括点对点支付系统Zelle的运营商Early Warning Services和实时支付网络Clearing House。 这个银团的讨论还处于早期的概念阶段,可能会发生变化。任何最终决定都将取决于有关稳定币的立法行动的结果以及其他因素,例如这些银行是否认为市场对稳定币有足够的需求。 稳定币在加密货币市场中充当数字美元,目前用于存储现金或购买其他代币。它们按理应该与美元或其他官方货币保持一比一的兑换比率,并由现金或美国国债等类现金资产来提供背书支持。 银行业看到稳定币有机会加快更常规交易的进行,例如在传统支付系统中可能需要数天的跨境支付。一些知情人士表示,人们对稳定币的安全性以及参与数字资产的监管影响仍持怀疑态度。 华尔街的传统巨头们有可能联手发行它们自己的稳定币,这是主流金融和加密货币金融正逐渐靠拢的最新迹象。鉴于稳定币被作为一种高效的资金转移方式,稳定币市场长期以来似乎是这两个世界之间一个合乎逻辑的连接点。 《华尔街日报》(The Wall Street Journal)上个月报道称,在一份针对银行和非银行发行稳定币建立监管框架的议案的鼓励下,几家加密货币公司正计划向监管机构申请银行牌照或许可证。

WSJ:孙宇晨曾害怕在美被捕,如今将成特朗普晚餐会贵宾

 WSJ: 多年来,加密货币亿万富豪孙宇晨(Justin Sun)因担心被捕而不敢踏足美国。这位出生于中国的商界大亨正面临美国当局的审查,甚至错失了乘坐贝佐斯(Jeff Bezos)旗下Blue Origin火箭飞行的机会,尽管他为此支付了2,800万美元。 如今,孙宇晨不仅回到了美国。他还将作为贵宾与总统特朗普共进晚餐。 经过数周的行业猜测,孙宇晨周二在社交媒体上发帖证实,他是特朗普$TRUMP模因币的最大持有者。他持有的约2,300万美元该代币使他跻身于一个由25名投资者组成的专属圈子,这些投资者受邀参加周四与总统举行的私人贵宾招待会。批评人士称,在特朗普及其家族寻求开展一系列商业活动之际,此次活动是其利益冲突最明目张胆的体现之一。 在特朗普胜选之前,这位34岁的企业家一直是美国当局的调查对象,并且在美国加密货币行业的大部分领域都是不受欢迎的人物。他的公司波场(Tron)运营着同名的区块链网络,一直是加密货币犯罪团伙转移资金的热门渠道。 美国财政部的金融犯罪执法网络在2023年的一份非公开报告中写道,波场“在非法行为者中越来越受欢迎”。据追踪加密货币交易并与执法部门合作的研究机构TRM Labs称,截至去年,所有非法加密货币活动中有一半以上(约260亿美元)发生在该网络上。 孙宇晨面临美国证券交易委员会的指控,该委员会在2023年指控他欺诈性地操纵波场TRX代币的市场。该委员会于今年2月请求法院暂停其诉讼。 与此同时,据知情人士透露,美国司法部一直在调查孙宇晨涉嫌金融犯罪的行为。其中一些知情人士称,曼哈顿的美国联邦检察官办公室早在2021年就要求孙宇晨提供信息,并至少持续收集证据直至2023年底,这导致他因担心可能收到逮捕令而避免前往美国。这些知情人士表示,这意味着常驻香港的孙宇晨不得不缺席2021年Blue Origin首次载人航天飞行器的发射,他本已赢得了这次飞行的一个座位。当时,Blue Origin称孙宇晨因日程冲突退出。 目前尚不清楚美国司法部的调查是否仍在进行。 孙宇晨的代表未回复多次寻求置评的电话和电子邮件。美国证券交易委员会和曼哈顿的美国联邦检察官办公室的发言人不予置评。Blue Origin的代表未回应置评请求。 加密货币亿万富豪孙宇晨,去年12月摄于香港。 PHOTO: 图片来源:KEITH TSUJI FOR WSJ

中国公司为避免美国退市出新招:购买特朗普模因币

WSJ: 一些中国小企业将自己继续在美国上市的希望寄托在美国总统特朗普(Trump)的模因币上。 一家名为GD Culture Group的科技公司在5月12日宣布,已达成一项3亿美元的融资协议,将用于囤积包括比特币和特朗普模因币$TRUMP在内的加密货币。受此消息推动,GD Culture股价大涨14%。GD Culture总部位于纽约,但在中国运营。 三天后,中国服装制造商盈喜集团(Addentax Group)表示,正与加密货币持有者谈判,准备购买价值多达8亿美元的$TRUMP代币和比特币。该公司没有透露这些加密货币持有者的身份。盈喜集团的股价并未获得相同的提振,上周四盘中,该股一度飙升逾150%,但当天收盘下跌约7%。 GD Culture和盈喜集团的共同之处不仅在于中国背景和对特朗普模因币的喜好,他们还都面临从美国主要交易所纳斯达克退市的风险。证券行业高管表示,通过宣传对加密货币(以及特朗普模因币)的投资,这些公司可能想提振自己的股价,保住美国上市地位。 “他们想通过宣传‘T’这个字眼(指特朗普)来刺激自己的股价上涨,”投资银行Boustead Securities的中国区负责人Daniel McClory说。“我敢打赌,这类交易肯定越来越多,因为加密货币现在很热门。” 这些举动也表明,特朗普拥抱加密货币的态度为企业和投资者拿特朗普当招牌为自己谋利开辟了新途径。就在GD Culture和盈喜集团宣布计划购买$TRUMP几天后,许多最大的$TRUMP持有者受邀与特朗普共进晚宴,以回馈他们投资$TRUMP。政府监督组织将这场定于周四举行的活动称为伦理道德的噩梦。 今年3月份,纳斯达克向GD Culture发出通知,称其违反了上市公司必须维持至少250万美元股东权益的规定。股东权益是公司资产减去负债后的余额。当记者询问GD Culture是否已重新合规时,GD Culture未回应置评请求。 去年,盈喜集团连续30多个交易日股价低于1美元(纳斯达克要求上市公司维持上市资格所必须达到的最低股价)。3月3日,该公司表示已重新符合纳斯达克的这项规定。但在本周一,盈喜集团股价再次跌破1美元。这家总部位于中国深圳的公司市值为400万美元。 正在纽交所交易大厅工作的交易员。 PHOTO: 图片来源:JUSTIN LANE/EPA-EFE/SHUTTERSTOCK/SHUTT...